ETF für Anfänger: Indexfonds einfach erklärt

Nun fragst du dich vielleicht: Wie starte ich mit ETFs? Und wie baue ich ein robustes Portfolio auf? Wir Stoiker setzen bevorzugt auf den Klassiker unter den ETF-Strategien: Das ETF-Weltportfolio. Die Idee dahinter ist, sein Geld breit gestreut über den gesamten Weltmarkt zu investieren, um von der globalen Wirtschaftsentwicklung zu profitieren.

Ein klassisches Weltportfolio besteht aus zwei wesentlichen Bausteinen.

Industrieländer-Aktien: Diese bilden die entwickelten Märkte ab, also Länder wie die USA, Deutschland, Japan oder Großbritannien. Ein ETF auf den MSCI World ist hier eine beliebte Wahl, da er über 1.500 Unternehmen aus 23 Industrienationen umfasst. Diese Märkte sind stabiler, wachsen jedoch tendenziell langsamer, da sie bereits weit entwickelt sind.

Schwellenländer-Aktien: Diese decken aufstrebende Volkswirtschaften wie China, Indien, Brasilien oder Südafrika ab. Ein ETF auf den MSCI Emerging Markets ist eine Möglichkeit, in diese dynamisch wachsenden Märkte zu investieren. Schwellenländer bieten oft höhere Wachstumschancen, sind aber auch volatiler und risikoreicher.

Ein ausgewogenes Verhältnis könnte so aussehen:

• 70 – 80 % des Portfolios werden in Industrieländer-Aktien investiert (zum Beispiel mit einem MSCI World-ETF).
• 20 – 30 % in Schwellenländer-Aktien (zum Beispiel mit einem MSCI Emerging Markets-ETF).

Diese Mischung hilft dir, sowohl von der Stabilität der entwickelten Märkte zu profitieren als auch von dem potenziellen Wachstum in den aufstrebenden Ländern. Das Weltportfolio ist eine ausgezeichnete Antwort auf die Frage: Wie baue ich ein ETF-Depot auf?

Doch worauf solltest du bei der Auswahl deiner ETFs achten?

Wenn du dein Geld langfristig clever in ETFs anlegen möchtest, solltest du bei der Auswahl der ETFs besonders auf die folgenden Punkte achten.

• Niedrige Kosten: Ein zentraler Vorteil von ETFs sind ihre geringen Gebühren. Achte darauf, dass die Kostenquote (TER) niedrig ist – idealerweise unter 0,4 %. Das hält die laufenden Kosten gering und sorgt dafür, dass mehr vom Gewinn bei dir bleibt.
• Physische vs. synthetische Replikation: ETFs können entweder physisch oder synthetisch repliziert werden. Physische ETFs kaufen die Aktien tatsächlich, während synthetische ETFs den Index über Derivate abbilden. Für Anfänger sind physisch replizierende ETFs oft leichter zu verstehen und transparenter.
• Thesaurierend oder ausschüttend: Willst du die Dividenden, die die im ETF enthaltenen Aktien ausschütten, direkt wieder reinvestieren? Dann wähle einen thesaurierenden ETF. Er legt die ausgeschütteten Erträge automatisch wieder an und du musst dich nicht um die Wiederanlage kümmern. Ausschüttende ETFs zahlen dir hingegen die Dividenden regelmäßig – meist einmal pro Quartal – aus. Ideal, wenn du bereits von deinen Investments leben möchtest.

Das Weltportfolio ist eine einfache und effektive Strategie für Einsteiger, die langfristig Vermögen aufbauen wollen. Mit einer Kombination aus einem MSCI World-ETF und einem MSCI Emerging Markets-ETF baust du ein breit gestreutes Depot auf, das sowohl stabile Erträge als auch Wachstumschancen bietet. Achte dabei auf die Kosten, die Replikationsmethode und deine bevorzugte Ausschüttungsvariante, um langfristig clever zu investieren.